Categoria: Casi Studio – Truffe

Introduzione alla Truffa

• Un uomo racconta di essere stato vittima di una truffa legata a investimenti online.
  • Ha ricevuto un invito su WhatsApp per mettere “mi piace” a video su Telegram, guadagnando inizialmente qualche euro.
  • Ha iniziato a inviare screenshot di video di calcio e ha fornito il suo conto corrente a una piattaforma.

Dettagli della Truffa

• Somma Persa: L’uomo ha perso un totale di 18.700 euro.
  • Ha fatto bonifici a conti di persone fisiche, ritenute truffatori.
  • Ha avviato una denuncia penale con l’assistenza di un avvocato, ma le banche non hanno risarcito i fondi, sebbene ci fossero dei destinatari con IBAN Italiano.
• Piattaforma di Truffa: La truffa è iniziata tramite un sito chiamato CI Affiliate.
  • Era collegato a una piattaforma chiamata Linio, dove gli veniva detto che stava commettendo errori e doveva pagare per risolverli.

“Era come una droga, ci sono cascato.”

Conseguenze e Sviluppi

• L’uomo ha ricevuto telefonate da presunti esperti che affermano di aver trovato i suoi soldi in criptovalute.
  • Questi contatti sembrano essere ulteriori tentativi di truffa.
  • È stato contattato da un certo Andrea Bragoli, ma sospetta che sia un ulteriore truffatore.
• Problema delle Truffe: Le truffe nel settore delle criptovalute sono diffuse e spesso colpiscono persone vulnerabili e non competenti.
  • Le truffe sfruttano la buona fede e la volontà di guadagnare delle persone.

Riflessioni sulle Criptovalute

• Investimento in Criptovalute: L’uomo è avvertito riguardo le promesse di guadagni esorbitanti.
  • Le criptovalute possono essere un investimento valido, ma non esistono rendimenti garantiti del 10.000%.
  • È importante investire in piattaforme autorizzate e fare attenzione a chi si affida.
• Consigli Pratici:
  • Non rispondere più a contatti sospetti e non fornire informazioni personali.
  • Non credere a promesse di recupero fondi senza un approccio legittimo.

Associazione di Consumatori

• L’uomo viene informato delle finalità dell’associazione di consumatori 21Bitcoin che offre supporto ed informazioni a chi è stato truffato.
  • L’associazione fornisce formazione e consulenza legale gratuita per aiutare le vittime di truffe.
  • È possibile iscriversi per ricevere assistenza e informazioni utili.

Conclusione

• Il volontario dell’Associazione, con esperienza nel settore delle criptovalute, offre supporto e formazione per evitare futuri raggiri.
  • Sottolinea l’importanza della conoscenza e della consapevolezza per proteggersi dalle truffe.
  • Invita l’uomo a considerare l’iscrizione all’associazione per ricevere ulteriore aiuto e formazione.

Investire nel Futuro 💰

Importanza dell’Investimento per le Generazioni Future

• Investire Oggi: L’investimento non è solo una questione di guadagno immediato, ma rappresenta un’opportunità per costruire un patrimonio del quale beneficeranno le generazioni future. Questo approccio a lungo termine è fondamentale per garantire stabilità economica e sicurezza finanziaria.
• Età e Esperienza: Il relatore sottolinea di aver dedicato dieci anni allo studio di argomenti come la Blockchain e il Bitcoin. Questo suggerisce che l’esperienza e la formazione continua sono cruciali per comprendere le dinamiche del mercato finanziario moderno.

Formazione e Condivisione della Conoscenza 📚

• Corsi di Formazione: Il relatore offre corsi di formazione gratuiti, sottolineando l’importanza di condividere le proprie conoscenze con gli altri. Questo non solo aiuta gli altri a imparare, ma contribuisce anche a creare una Comunità informata e consapevole riguardo agli investimenti.
• Attività Gratuita: La scelta di fornire formazione senza alcun costo dimostra un impegno verso il bene comune, piuttosto che un interesse personale nel profitto. Questo approccio altruistico è un esempio di come esperti nel campo possano contribuire positivamente alla società.

“Io sono dieci anni che approfondisco questi argomenti e quindi mi sono specializzato in blockchain ed in bitcoin.”

Conclusione della Conversazione 🤝

• Saluti e Ringraziamenti: La conversazione si conclude con un cordiale scambio di saluti e ringraziamenti, evidenziando l’importanza delle relazioni e della comunicazione nel mondo degli affari e degli investimenti.
• Interazione Positiva: La cordialità e il rispetto reciproco tra i partecipanti sono elementi chiave per costruire reti professionali solide e durature.

Mar 20, 2025

Truffe nel Settore delle Criptovalute 💰

Esperienza di Truffa

• Situazione Iniziale: L’interlocutore racconta di essere stato coinvolto in una truffa legata a Coinbase Wallet (un Account Clonato), una piattaforma di scambio di criptovalute. Ha ricevuto richieste di pagamento che sembravano legittime, ma si è reso conto che erano parte di un inganno.
  • Ha menzionato che gli venivano chiesti 800 euro, una somma che in quel momento non possedeva, e ha sottolineato l’assurdità della situazione.
• Comportamento dei Truffatori: I truffatori hanno utilizzato un approccio manipolativo, cercando di convincerlo a trovare i soldi in modi ridicoli, come “andando a prostituirsi”. Questo evidenzia la loro mancanza di scrupoli e la loro determinazione a spillare denaro.

“Per loro l’importante è spillare soldi alle persone.”

Metodologia delle Truffe

• Clonazione di Siti: Viene spiegato che i truffatori clonano i siti ufficiali, creando versioni false per ingannare le vittime. Questo rende difficile per le persone riconoscere la truffa.
  • L’interlocutore ha menzionato un sito chiamato “verma-primeventure.com” come un esempio di agenzia di consulenza truffaldina.
• Comunicazione Scadente: Durante le interazioni con i truffatori, ha notato che il loro inglese era incomprensibile, suggerendo che non erano professionisti e confermando la loro natura fraudolenta.

Conseguenze e Riflessioni

• Impatto Emotivo: L’interlocutore ha descritto come la situazione lo abbia portato a uno stato di ansia e stress, comune tra le vittime di truffe.
  • Ha parlato di come molti, inclusi esperti nel campo delle criptovalute, siano stati truffati, evidenziando la complessità e il rischio del settore.
• Consiglio di Denuncia: Nonostante la consapevolezza che recuperare i soldi sia improbabile, l’interlocutore di 21Bitcoin consiglia di fare denuncia alle autorità competenti, come i Carabinieri, per cercare di fermare i truffatori.

“L’unico consiglio che mi sento di dare è fare una denuncia ai Carabinieri.”

Riflessioni sul Settore delle Criptovalute 📊

Rischi e Opportunità

• Investimento o Gioco d’Azzardo?: L’interlocutore discute il confine sottile tra investimento e gioco d’azzardo nel mondo delle criptovalute.
  • Sottolinea che senza una conoscenza adeguata, le criptovalute possono sembrare un’opzione di investimento, ma in realtà possono comportare rischi enormi.
• Competenze Necessarie: È fondamentale avere una solida comprensione delle criptovalute per evitare di cadere in trappole. L’interlocutore afferma di aver studiato a fondo l’argomento, il che lo ha protetto da potenziali truffe.

Situazione Economica e Sociale

• Difficoltà Professionali: L’interlocutore condivide la sua esperienza di disoccupazione e la difficoltà di trovare lavoro a causa dell’età. Questo lo ha spinto a cercare opportunità nel settore delle criptovalute, ma ha anche aumentato il rischio di cadere in truffe.
• Condizioni di Vita: Descrive la sua città, Torino, come un luogo in cui la criminalità è in aumento e dove le persone cercano disperatamente modi per guadagnare, spesso ricorrendo a metodi illegali.

Considerazioni Finali 🧠

• Importanza della Formazione: La conversazione mette in evidenza l’importanza di educarsi sulle criptovalute e di essere cauti quando si investe. La mancanza di competenza può rendere le persone vulnerabili a truffe.
• Realismo e Speranza: Nonostante le difficoltà, l’interlocutore esprime la speranza di un futuro migliore, considerando anche la possibilità di trasferirsi in Finlandia per cercare una vita più stabile.

“La gente vuole guadagnare e non vuole lavorare.”

Esperienze Personali e Denunce 📝

• Frustrazione con le Autorità: L’interlocutore racconta di esperienze negative con le forze dell’ordine e il sistema burocratico italiano, sottolineando la difficoltà di ottenere giustizia o assistenza.
  • Si sente che le denunce non portano a risultati concreti e che il tempo speso per queste pratiche è spesso sprecato.
• Rischi di Coinvolgimento: C’è preoccupazione per il rischio di essere erroneamente accusati o coinvolti in truffe, evidenziando la complessità della situazione legale in Italia.

Riflessioni su Investimenti e Sicurezza Finanziaria 💰

• Investimenti e Rischi: Si discute l’idea di investire in modo cauto, specialmente in un contesto di incertezze economiche. L’interlocutore menziona di voler collaborare con un amico per fare investimenti più sicuri.
  • Viene sottolineata l’importanza di fare scelte informate e di non lasciarsi coinvolgere in truffe.
• Attività Pro Bono: L’interlocutore parla di un’attività di supporto da parte di 21Bitcoin per chi è stato truffato, evidenziando l’importanza di aiutare gli altri e di fornire informazioni utili per evitare truffe future.

Preoccupazioni per la Sicurezza Personale 🔒

• Sicurezza dei Dati: Si esprime preoccupazione riguardo alla sicurezza delle informazioni personali, in particolare dei dati bancari. Si menziona un episodio in cui è stato proposto di effettuare pagamenti online, ma l’interlocutore rifiuta per timore di frodi.
  • La protezione dei dati è vista come una priorità, e ci si rende conto che la tecnologia può essere usata sia per il bene che per il male.

“Quando avrò 80 anni voglio morire in mezzo alla neve.” – Questa frase riflette un desiderio di vivere una vita dignitosa e serena, lontano dalle preoccupazioni attuali.

Conclusione delle Riflessioni

La conversazione si chiude con un senso di speranza, nonostante le difficoltà. L’interlocutore desidera un futuro migliore e si impegna a rimanere informato e cauto nelle sue scelte, sia personali che finanziarie.

Mar 12, 2025

Truffe nelle Criptovalute 💸

Piattaforme Fraudolente

• FSCRVR: La persona ha investito in una piattaforma chiamata FSCRVR, che si è rivelata essere una truffa. Ha versato inizialmente una somma modesta in una moneta virtuale chiamata Future New Energy (FNE), che prometteva alti rendimenti.
  • La piattaforma mostrava guadagni fittizi, facendo credere all’utente che i fondi stessero aumentando in valore.
  • Alla fine, l’utente ha perso circa 20.000 euro, principalmente a causa di tentativi di prelievo che richiedevano ulteriori investimenti.
• Coinbase Wallet: Un’altra truffa menzionata è legata a un wallet chiamato Coinbase Wallet (probabilmente un Sito Clone), dove l’utente ha tentato di investire ulteriori fondi.
  • Ha versato 8.000 euro tramite bonifico bancario, ma il sito si è rivelato essere non il sito reale ma una copia fraudolenta di un servizio legittimo.

Tecniche di Inganno

• Clonazione di Siti: I truffatori spesso clonano siti web legittimi, creando versioni identiche per ingannare gli utenti. Ad esempio, il sito river.com è stato menzionato come un esempio di clonazione così come il sito di Coinbase Wallet.
  • Gli utenti possono essere ingannati dalla somiglianza visiva e dai nomi simili, portandoli a fornire informazioni personali o a investire denaro.
• Richieste di Pagamento per Prelievi: Una pratica comune tra i truffatori è quella di richiedere pagamenti per poter effettuare prelievi. Questo è un chiaro segnale di truffa, in quanto i legittimi servizi di investimento non richiedono tali pagamenti.

“Il fatto stesso che lei per richiedere i suoi soldi debba pagare è già un sintomo di truffa.”

Azioni Consigliate

• Denuncia: È consigliato contattare le autorità, come i carabinieri, per denunciare la truffa. È utile portare con sé copie di bonifici e qualsiasi altra documentazione pertinente.
• Investimenti Sicuri: Si raccomanda di utilizzare piattaforme di investimento regolamentate e riconosciute, come Binance e Coinbase, che offrono maggiore sicurezza e protezione agli utenti.

Comprensione delle Criptovalute 🪙

Tipologie di Criptovalute

• Bitcoin: Considerato una riserva di valore, il Bitcoin è spesso visto come un investimento sicuro a lungo termine.
• Ethereum: Utilizzato principalmente per transazioni e applicazioni di gaming, Ethereum è soggetto a fluttuazioni di valore significative e viene consigliato per chi cerca di speculare piuttosto che accumulare valore.

Wallet e Sicurezza 🔒

• Wallet Custodial vs Non Custodial:
  • Custodial: Questi wallet (es. Binance, Coinbase) fungono da exchange ufficiali simili a banche e gestiscono le chiavi private per conto delll’utente.
  • Non Custodial: L’utente detiene le chiavi private, il che offre maggiore controllo ma comporta il rischio di perdere l’accesso ai fondi se le chiavi vengono smarrite.

“La differenza dove sta? Sta che i soldi sotto il materasso in qualsiasi momento vai e te li prendi. Se sei in banca devi andare lì e devi chiedere.”

Associazione di Consumatori

• È stata menzionata un’associazione di consumatori, 21bitcoin.net, che offre supporto e formazione per la gestione consapevole nel mondo delle criptovalute. Questa Associazione è senza scopo di lucro e mira a educare gli utenti sui rischi e le opportunità nel settore delle criptovalute.

Considerazioni Finali

L’utente ha espresso il desiderio di evitare ulteriori perdite e di ricevere consigli su investimenti più sicuri e informati. È importante che chiunque desideri investire in criptovalute si informi adeguatamente e utilizzi piattaforme affidabili.